Виды мошенничества

Мошенничество с кредитными картами

Украденные кредитные карты можно найти в даркнете и использовать для онлайн-покупок. Такие транзакции могут выглядеть законными и не быть помечены компанией, выпускающей кредитные карты, поэтому транзакция проходит. В конечном счете вам, возможно, придется вернуть деньги клиенту, чья кредитная карта была украдена, даже после того, как вы завершили покупку и даже выполнили заказ. 

Мошенничество с партнерскими программами
В партнерском маркетинге компании платят реферальную комиссию партнерам, которые рекомендуют продукт по уникальной отслеживаемой ссылке. Мошенники по партнерским программам могут создавать поддельные действия, чтобы увеличить комиссионные. 

Мошенничество с возвратом платежей
Представляя себя постоянными клиентами, эти мошенники совершают покупку онлайн только для того, чтобы позже оспорить транзакцию в своем банке. Затем банк требует, чтобы бизнес вернул деньги за покупку, даже если заказ на товар или услугу уже был выполнен. 

Мошенничество с учетными записями/фишинговые схемы
Многие компании позволяют клиентам создавать учетные записи, в которых хранится история покупок, контактная и платежная информация. В фишинговых схемах мошенники отправляют клиентам поддельные электронные письма с просьбой предоставить информацию об учетной записи, чтобы затем совершать мошеннические покупки с использованием этой учетной записи. Электронные письма выглядят точно так же, как официальное сообщение от бизнеса, что делает невозможным обнаружение мошенничества. Часто учетные записи в социальных сетях используются в качестве учетных данных для входа, которые преступникам может быть легче взломать, что приводит к многочисленным случаям обмана предприятий. 

Тестирование карты
Небольшие частые покупки с украденных кредитных карт с использованием схем тестирования позволяют мошенникам выяснить, какие кредитные карты действительны, не вызывая подозрений. Как только они узнают, какая кредитная карта активна, они переходят к более крупным покупкам.  

Мошенничество с предоплаченными картами
Виртуальные предоплаченные и подарочные карты становятся все более популярными и могут быть полезны для бизнеса. При этом мошенничество с предоплаченными картами может происходить несколькими способами. Мошенники могут взламывать розничные интернет-магазины, чтобы получить номера предоплаченных карт и коды активации, перепродавать предоплаченные карты, приобретенные с помощью украденных кредитных карт, и даже сканировать штрих-коды с физических карт в магазине, чтобы затем использовать их через Интернет.

Как выявить мошенничество

1. Необычные заказы: вы знаете, как выглядит типичный заказ для вашего бизнеса, поэтому все необычное заслуживает пристального внимания.
2. Несогласованный адрес: Совершенно разные адреса выставления счетов и доставки или несколько адресов доставки с использованием одного и того же платежного адреса могут указывать на мошенничество.
3. Несколько отклоненных транзакций.
4. Несколько заказов с использованием разных кредитных карт с одной и той же контактной информацией.

Способы предотвращения мошенничества

1. Проводите регулярные проверки безопасности на своем веб-сайте, используя контрольные списки, разработанные для предприятий вашего размера.
2. Используйте службу проверки адреса через процессинговую компанию вашей кредитной карты или банк, чтобы отметить подозрительные платежные адреса.
3. Используйте номера верификации карты (CVV) на кредитных картах, чтобы убедиться, что клиенты имеют доступ к физической карте для совершения покупки.
4. Старайтесь применять какое-либо решение по противодействию мошенничеству. По мере развития вашего предприятия это может стать выгодной инвестицией для защиты бизнеса от мошенничества.
5. Если транзакция кажется подозрительной, исследуйте клиента онлайн, чтобы узнать, сообщали ли какие-либо другие компании о мошеннических действиях с его стороны.

Цифровое взаимодействие с сотрудниками

Вы не можете заниматься бизнесом в цифровом формате в одиночку. Ваши сотрудники и клиенты также должны быть привержены общим целям и вовлечены в работу. Проследите за тем, чтобы ваши сотрудники были подготовлены, вовлекая их в процесс от начала до конца. Некоторые сотрудники могут быть особенно заинтересованы во внедрении цифровых технологий; их можно назначить ответственными за цифровые инициативы. Другие же могут участвовать в достижении целей бизнеса более неохотно: будет важно поддерживать связь с этими сотрудниками на протяжении всего процесса, чтобы обеспечить их постоянное участие. 

Навыки сотрудников
Независимо от уровня удобства, переход на цифровые технологии — это возможность для всех сотрудников овладеть новыми навыками и продемонстрировать лидерские способности. Можно перейти на цифровые технологии без каких-либо навыков программирования, но если у вас есть сотрудник, заинтересованный в развитии этих навыков, подумайте о том, чтобы помочь ему пройти соответствующий курс или программу. Переход на цифровые технологии также порождает большие объемы данных о вашем бизнесе. Если у вас есть сотрудник, заинтересованный в анализе данных, попросите его отвечать за генерацию, анализ и разработку выводов из ваших цифровых данных. 

Если другой сотрудник хорошо пишет или у него хорошее коммерческое чутье, вы можете поручить ему разработку вашего веб-сайта и стратегии присутствия в социальных сетях. Создание этих важных корпоративных материалов потребует, чтобы сотрудники подумали о впечатлениях клиентов и креативно сформулировали преимущества вашей компании для клиентов. Это не только даст им возможность развить новые навыки, но они также смогут напрямую взаимодействовать с клиентами через социальные сети и функцию «Свяжитесь с нами» на вашем веб-сайте. Если ни один из ваших сотрудников не обладает навыками в области цифровых технологий или способностью овладеть ими, вам, возможно, придется нанять новых сотрудников. Узнайте больше о продажах через Интернет и цифровом взаимодействии с клиентами.

Помощь вашим сотрудникам
Точно так же, как вы прилагаете усилия к цифровому взаимодействию с клиентами, вы должны стараться максимально упростить цифровое взаимодействие для своих сотрудников. Существует множество цифровых инструментов для сотрудников. Программные решения для управления персоналом позволяют сотрудникам легко получать доступ к своим льготам, запрашивать отгулы и управлять способами оплаты труда. Применяйте цифровые способы оплаты труда сотрудников, чтобы упростить расчет заработной платы. 

Подумайте о том, как ваши сотрудники будут общаться со своими руководителями и друг с другом. Существует множество инструментов цифровой коммуникации, которые следует учитывать, включая электронную почту, текстовые сообщения и сервисы обмена мгновенными сообщениями. Некоторые из них могут включать функции видеоконференцсвязи или видеозвонков. Выберите тот, который лучше всего подойдет для вашей организации. 

Могут быть и другие аспекты работы сотрудников, где вы можете применять цифровые технологии, например: отслеживание рабочего времени, интрасети и общий доступ к файлам. Всегда говорите со своими сотрудниками о том, какие проблемы у них возникают и как вы можете им помочь; это поможет расставить приоритеты в применении цифровых инструментов.